Банки не хотят открывать счета компаниям, зарегистрированным по домашнему адресу учредителя

7 февраля 2008

Компании, которые зарегистрированы по домашнему адресу учредителя, могут столкнуться с отказом в открытии расчетного счета. Как нам сообщили в одном из столичных банков, такое правило с недавних пор прописано во внутренних положениях многих кредитных организаций.

С помощью такого метода банкиры рассчитывают бороться с обналичиванием денежных средств. Впрочем, из нового правила кредитные организации все же готовы делать исключения. Но лишь для тех молодых фирм, которые пообещают сообщить свой фактический адрес, как только начнут вести хозяйственную деятельность.

В качестве основания для отказа банки используют пункт 5 статьи 7 закона о противодействии легализации преступных доходов (от 07.08.01 № 115-ФЗ), а также инструкцию Центробанка РФ от 14.09.06 № 28-И. Суть этих документов в том, что перед открытием счета кредитная организация должна идентифицировать клиента.

«Если организация действительно занимается бизнесом — не важно чем, производством, торговлей, оказанием услуг — она не будет в качестве адреса указывает квартиру, — заявляют в столичном банке. – По нашим данным, 70 процентов компаний, зарегистрированных по месту жительства учредителя, реальной деятельностью не занимаются. Они создаются только для незаконного обналичивания денег».

Банкиры нам также сообщили, кто еще, помимо названной категории, относится к наиболее неблагонадежным потенциальным клиентам. Так, велика вероятность, что в открытии счета откажут компаниям, зарегистрированным по адресу массовой регистрации (где числится более 10 фирм). Неприятности возможны и в том случае, если на учредителя зарегистрировано более 10 организаций.«Нам выгоднее отказаться от сомнительных клиентов, чем потом устранять последствия. Ведь клиент понимает, что максимум, что ему грозит — это вынужденный переход в другой банк. У кредитной организации последствия могут быть гораздо серьезнее — вплоть до лишения лицензии», — объяснили свою позицию в банке.


Служба информации СКБ Контур



Напишите нам

Предложение, пожелание, замечание, просьбу, а может вопрос?

Напишите нам

Сообщение отправлено. Ответим в течение 3-х часов.