Переводы на карту под особый контроль

Ирина Кравченко Налоговый консультант, внутренний аудитор

Этот материал Ирина Кравченко подготовила для своего блога, а редакция разместила в Журнале с ее согласия, не редактируя. Другие статьи автора читайте в ее телеграм-канале «Ирина Кравченко». 

В последние дни много новостей о последствиях переводов на карты при расчетах.

И ладно если Вы переводите своей знакомой мастеру маникюра (хотя так делать тоже не надо), но если Вы переводите на карту физика в условном овощном киоске, то история может развиваться не очень хорошо.

Кому Вы переводите?
Кто получатель Ваших денег?
Куда потом идут эти деньги?

На всех своих выступлениях о рисках по 115-ФЗ всегда предупреждаю о последствиях «переводов в никуда». И хочу рассказать историю из нашей практики.

Пришло очень нетипичное требование по нашему клиенту. С требованиями я работаю много, но даже меня поставили в тупик некоторые формулировки. Очень странный запрос по встречке был…

Суть дела (все лица реальные, работают много лет, официально):

1. ООО перечисляет рядовой платеж за услугу ИП, ИП перечисляет зарплату сотрудникам.

2. Но как оказалось один из сотрудников мигрант, находящийся на территории страны на законных основаниях. 

3. И по роковой ошибке, ему перевели зарплату по номеру карты, не уточнив банк. Банк оказался не дружественной страны.

То есть переведя просто зарплату предприниматель получил мощнейший анализ своего бизнеса, который затронул всех покупателей и заказчиков.

Сейчас надо быть очень внимательными, совершая любой перевод, и надо точно знать, кто на самом деле является получателем Ваших денег.

Как в бизнесе, так и в жизни.

Читайте также:

• «Банковский светофор» от ЦБ: как работает и что делать, чтобы не заблокировали счет

• Юрлица и ИП теперь могут делать переводы через СБП

• Когда перевод денег на карту физлица не облагается НДФЛ: ответ от Минфина