Новое о подозрительных операциях по 115‑ФЗ

Ирина Кравченко Налоговый консультант, внутренний аудитор

Этот материал Ирина Кравченко подготовила для своего блога, а редакция разместила в Журнале с ее согласия, не редактируя. Другие статьи автора читайте в ее телеграм-канале «Ирина Кравченко».

ЦБ подготовил проект изменений признаков подозрительных операций по 115-ФЗ, теперь их ровно 100!

Хочу выделить те, которые могут коснуться многих предпринимателей:

• Усиленный контроль всех платежей от юридических лиц и ИП на счета физических лиц. Привет постоянным переводам в подотчет и через СБП.
• Контроль безналичных переводов в адрес розничных предприятий (покупка налички).
• Оплата бизнес-картами в розничной торговле и на интернет-сайтах. Кто любит личные покупки оплачивать со счетов ООО, «ведь налоговая не видит, что я покупаю»?

Очень много внимания уделено сделкам с драгметаллами, закупу у населения лома и подозрениям на финансовые пирамиды. Но это не массовая история, а вот вышеперечисленное часто встречается в практике.

Изменения вступят в силу с 1 июля 2025, поэтому уже сейчас обратите внимание на подобные операции в вашем бизнесе.

Изучите другие материалы по теме:

• Как обслуживающим бухгалтериям соблюдать «антиотмывочный» 115‑ФЗ
• Как соблюдать 115‑ФЗ и привлекать серьезных клиентов
• Риски бизнеса по 115‑ФЗ: как избежать?