Как ограничения банка могут парализовать бизнес: реальная история предпринимателя!

Ирина Кравченко Налоговый консультант, внутренний аудитор

Этот материал Ирина Кравченко подготовила для своего блога, а редакция разместила в Журнале с ее согласия, не редактируя. Другие статьи автора читайте в ее телеграм-канале «Ирина Кравченко».

Сегодня общалась с предпринимателями по причине ограничений работы расчетного счета.

Дано: ООО на общей системе с НДС 20%, дата регистрации — ноябрь 2024 года, производственные услуги, снятия налички и бизнес карты — нет.

Банк установил лимит по операциям по расчетному счету в размере 500 000 рублей в месяц!

Все! Больше ни копейки не дает перечислить ни одному контрагенту. Мотивировав тем, что ему кажется подозрительной деятельность и банк решил понаблюдать за бизнесом.

На что обратил внимание банк (да, такие операции есть, но не массово):

• перелом НДС (пришла выручка с НДС, оплатили поставщику без НДС);
• доля платежей в адрес ИП более 30%;
• платежи аффилированным лицам.

Интересные критерии, по которым практически весь малый бизнес можно ограничить в работе!

Читайте другие полезные материалы:

• Снять блокировку с расчетного счета за 1 час — реальность
• Что делать, если налоговая инспекция заблокировала счета
• «Банковский светофор» от ЦБ: как работает и что делать, чтобы не заблокировали счет